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银行风控冻结的话一般多久能解封?要怎么解决呢?

币友提问于2020-07-29 07:48:01 百度搜索更多类似文章,点击进入>>>

最佳答案:

  银行冻结主要有2种:

  某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;

  也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。

  一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

  这种情况怎么处理呢?

  直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

  这种情况怎么来防止呢?

  第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。

  第二,不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。

  如果你的银行卡被司法冻结了,您需要通过开户行或者银行电话热线,去查下您的冻结期限是多久?被什么地方冻结的?这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。

  大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

  第二种,显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。

银行风控冻结的话一般多久能解封?要怎么解决呢?"

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